Pourquoi faire appel à un gestionnaire de patrimoine ?
Il y a plusieurs raisons pour lesquelles faire appel à un gestionnaire de patrimoine peut se révéler une décision judicieuse. Que ce soit pour préparer la retraite, pour bien choisir ses investissements, pour maximiser ses gains de placement, pour réduire légalement ses impôts, pour gérer l’argent d’un héritage, pour préparer l’avenir de ses enfants, le choix d’un gestionnaire de patrimoine est la solution à vos interrogations. Souvent disponible dans la sphère bancaire, le métier de gestionnaire de patrimoine se pratique de plus en plus en dehors des établissements financiers classiques et devient l’apanage de professionnels qui se consacrent exclusivement à cette activité.
Qu’est-ce qu’un gestionnaire de patrimoine ?
Le métier de gestionnaire de patrimoine consiste à conseiller et à accompagner les clients dans l’optimisation de leur patrimoine à travers des placements dans produits d’investissement réels ou financiers. Il doit déployer des stratégies pour la fructification des avoirs du client, il doit faire de la veille réglementaire et conseiller utilement son client sur les nouvelles dispositions fiscales et juridiques, sur les opportunités à saisir eu égard à l’évolution des tendances économiques.
Comment se passe la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine est un accompagnement sur-mesure qui tient compte des besoins et du profil du client. Il ne suffit pas de développer des placements intéressants pour le client, il faut aussi que les placements soient suffisamment liquides pour permettre au client de les mobiliser quand il a besoin, pour financer par exemple les études de ses enfants. La gestion de patrimoine prend en compte plusieurs aspects tels que la liquidité, l’impôt, le risque et la rentabilité du placement. La gestion de patrimoine doit être un savant dosage de ses différents éléments qui peuvent parfois entrer en conflit. Par exemple, si on veut diminuer le risque du placement cela va forcément jouer négativement sur la rentabilité.
Comment choisir le gestionnaire de patrimoine ?
Tout le talent de votre gestionnaire de patrimoine sera de parvenir au mieux à concilier ces conflits d’intérêt liés à ces quatre dimensions de la gestion du patrimoine. Il devra faire le bon choix en matière d’investissement et pouvoir vous les expliquer clairement, il doit gérer au mieux les arbitrages fiscaux. Il devra enfin vous garantir une bonne performance de vos placements sans toutefois prendre des risques inconsidérés.
18 juin 2018